国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）基金家具贵寓节录（更新）           国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）                      基金家具贵寓节录（更新）                                               编制日历：2025 年 1 月 16 日                        送出日历：2025 年 1 月 17 日           本节录提供本基金的贫困信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐备的招募评释书等销售文献。 一、家具粗鄙 基金简称      国金惠诚                   基金代码          010249 下属基金简称    国金惠诚 A                 下属基金交往代码      010249                                                中国民生银行股份有限公 基金管理东说念主     国金基金管理有限公司             基金托管东说念主                                                司                                  上市交往所及上市日 基金合同奏效日   2021 年 4 月 14 日                      -                                  期 基金类型      债券型                    交往币种          东说念主民币 运作姿首      平凡通达式                  通达频率          每个通达日                                  开动担任本基金基金 基金司理      杜哲                     司理的日历                                  证券从业日历        2012 年 01 月 12 日                                  开动担任本基金基金 基金司理      王珂                     司理的日历                                  证券从业日历        2013 年 09 月 01 日 二、基金投资与净值进展 (一) 投资标的与投资策略 请阅读《招募评释书》 “基金的投资”部分了解瞩目情况。 投资标的      本基金在严格戒指投资组合风险的前提下，力争赢得超过功绩比较基准的收益。           本基金主要投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票（包括           中小板、创业板偏激他经中国证监会准予上市的股票）、债券（国债、央行单子、金融           债、地点政府债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开垦           行的次级债券、可调度债券（含可分歧交往可转债） 、可交换债券）、财富扶助证券、           同行存单、银行进款（包括条约进款、按期进款偏激他银行进款） 、货币商场用具、债           券回购、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 投资边界           合中国证监会相干章程）。           如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在执行相宜才调后，           不错将其纳入投资边界。           本基金的投资组合比例为：本基金债券财富占基金财富的比例不低于 80%，股票的投           资比例不高出基金财富的 20%。每个交曩昔日终在扣除国债期货合约需交纳的交往保           证金后，应当保捏不低于基金财富净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，                                第 1页 共 5页                    国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）基金家具贵寓节录（更新）          其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例抛弃，基金管理东说念主在执行相宜才调          后，不错调理上述投资品种的投资比例。          本基金在笼统考虑基金组合的流动性需求及投资风险戒指的基础上，凭据对国表里宏          不雅经济局势、商场利率走势和债券商场供求关系等身分的分析和判断，在法律法例及          基金合同章程的比例抛弃内，动态调理组合结构，追求较低风险下的较高组合收益。          本基金债券投资策略主要包括：（1）久期管理策略（2）期限结组成立策略（3）骑乘          策略（4）息差策略（5）可调度债券及可交换债券投资策略（6）财富扶助证券投资策          略（7）信用债投资策略。          本基金通过系统地分析中国证券商场的特质和运作法则，遴荐“从下到上”的个股精 主要投资策略          选投资策略，诓骗定性分析和定量分析相皆集的步履，笼统判断拟投资标的的投资价          值，在此基础上构建投资组合，力争已矣超过股票基准指数的通告。          本基金在国债期货投资中将凭据风险管理的原则，以套期保值为见地，在风险可控的          前提下，参与国债期货的投资。国债期货算作利率滋生品的一种，有助于管理债券组          合的久期、流动性和风险水平。管理东说念主将按影相干法律法例的章程，皆集对宏不雅经济          局势和计谋趋势的判断、对债券商场进行定性和定量分析。本基金构建量化分析体系，          对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等见地进          行追踪监控，在严控风险的基础上，力务已矣基金财富的遥远谨慎升值。 功绩比较基准   90%×中债-笼统全价(总值)指数收益率＋10%×沪深 300 指数收益率。          本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金，高于货 风险收益特征          币商场基金。 (二) 投资组合伙产成立图表/区域成立图表 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                            国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）基金家具贵寓节录（更新） 注：功绩进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表畴昔进展。 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：                  份额（S）或金额（M）    用度类型                                        收费姿首/费率                     /捏有期限（N）                      M    认购费                     M≥5,000,000 元               1,000 元/笔                      M    申购费      1,000,000 元≤M＜3,000,000 元             0.50%   （前收费）      3,000,000 元≤M＜5,000,000 元             0.30%                     M≥5,000,000 元               1,000 元/笔                         N＜7 日                     1.50%    赎回费               7 日≤N＜30 日                   0.15%                         N≥30 日                    0.00% (二) 基金运作相干用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别               收费姿首/年费率或金额                    收取方 管理费                        0.7%               基金管理东说念主和销售机构 托管费                       0.15%                 基金托管东说念主 审计用度                   50,000.00 元             司帐师事务所 信息线路费                  120,000.00 元            章程线路报刊              按照国度关联章程和基金合同商定，不错              在基金财产中列支的其他用度。用度类别 其他用度                                           相干就业机构              详见本基金《基金合同》及《招募评释              书》或其更新。 注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金财富扣除。                                   第 3页 共 5页                   国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）基金家具贵寓节录（更新） 金额以基金按期讲述线路为准。 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有工夫，投资者需开销的运作费率如下表：                       国金惠诚 A                   基金运作笼统费率（年化） 注：基金管理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 线路的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与贫困教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。    本基金存在的主要风险有：商场风险、管理风险、流动性风险、本基金的迥殊风险、其他风险。    本基金的迥殊风险有： 于商场利率波动变成的利率风险以及如企业债、公司债、中期单子等信用品种的发借主体信用恶化变成的信 用风险；如若债券商场出现全体下落，将无法十足幸免债券商场系统性风险。同期由于本基金股票的投资比 例不高出基金财富的 20%，故而也需承担股票商场的下落风险。    本基金的投资边界包括财富扶助证券。财富扶助证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付 风险、操格调险和法律风险等。    （1）信用风险也称为负约风险，它是指财富扶助证券参与主体对它们所应允的多样合约的负约所变成 的可能亏空。检朴单兴味上讲，信用风险进展为证券化财富所产生的现款流不可扶助本金和利息的实时支付 而给投资者带来亏空。    （2）利率风险是指财富扶助证券算作固定收益证券的一种，也具故意率风险，即财富扶助证券的价钱 受利率波动发生逆向变动而变成的风险。    （3）流动性风险是指财富扶助证券不可马上、低成腹地变现的风险。    （4）提前偿付风险是指若合同商定债务东说念主有权在家具到期前偿还，则存在由于提前偿付而使投资者遭 受亏空的可能性。    （5）操格调险是指相干各方在业务操作进程中，因操作无理或违背操作规程而引起的风险。    （6）法律风险是指因财富扶助证券交往结构较为复杂、参与方较多、交往文献较多，而存在的法律风 险和践约风险。    本基金的投资边界包括国债期货，国债期货的投资可能靠近商场风险、基差风险、流动性风险。商场风 险是因期货商场价钱波动使所捏有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的迥殊风险之一， 是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可 分为两类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱确立或了结头寸的风险，此类风险往 往是由商场清寒广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法孤高保证金条目，使得所捏有的 头寸靠近被强制平仓的风险。 (二) 贫困教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明                      第 4页 共 5页                         国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）基金家具贵寓节录（更新） 投资于本基金莫得风险。基金管理东说念主依照恪称牵涉、本分信用、严慎用功的原则管理和诓骗基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和 基金合同确当事东说念主。   基金家具贵寓节录信息发生要紧变更的，基金管理东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的相干信息，敬请同期关心基金管理东说念主发布的相干临时公告等。   关于因基金合同的缔结、内容、执行和评释注解或与基金合同关联的争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协 商、团结阶梯管理。若自一方书面暴虐协商管理争议之日起 60 日内争议未能以协商或团结姿首管理的，任 何一方均有权将争议提交中国海外经济买卖仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济买卖仲裁委 员会届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有管制力，除非仲裁裁决另有章程，仲 裁用度和讼师用度由败诉方承担。 五、其他贵寓查询姿首   以下贵寓详见基金管理东说念主网站：http://www.gfund.com，客服电话：4000-2000-18 六、其他情况评释   无                             第 5页 共 5页